홈택스 금융소득 조회 방법(기간, 모바일)

종합소득세 신고를 앞두고, 홈택스 금융소득 조회 방법이 궁금하셨나요? 조회 기간과 모바일 조회 가능 여부까지, 많은 분들이 헷갈려 하시는 부분을 제가 직접 알아본 내용을 바탕으로 쉽게 알려드릴게요.

5월 종합소득세 신고, 지금 바로 내 금융소득부터 확인하세요!

홈택스 금융소득, ‘이것’부터 확인하세요!

가장 먼저 많은 분들이 오해하시는 부분입니다. “홈택스에 로그인했는데, 왜 내 금융소득은 조회가 안 되죠?” 라고 생각하시는 경우가 많습니다. 그 이유는 홈택스 금융소득 조회 서비스가 모든 국민을 대상으로 하는 것이 아니기 때문입니다.

💡 2천만원 이하는 조회가 안 돼요!

홈택스 금융소득 조회 서비스는 연간 금융소득(이자+배당) 합계액이 2,000만 원을 초과하여 ‘금융소득 종합과세’ 대상이 되는 분들에게만 제공되는 신고 편의 서비스입니다. 연간 금융소득이 2,000만 원 이하라면, 이미 15.4%의 세율로 원천징수되어 납세 의무가 종결되었으므로 홈택스에서 별도로 조회되지 않습니다.

언제 조회할 수 있나요? (조회 기간)

홈택스 금융소득 조회 기간은 정해져 있습니다.

• 조회 가능 기간: 매년 5월 종합소득세 신고 기간 (5월 1일 ~ 5월 31일)
• 자료 확인: 보통 3월 중순부터 전년도 금융소득 자료가 홈택스에 연계되므로, 5월 신고 전에 미리 금융기관 등을 통해 자료를 준비해두시는 것이 좋습니다.

가장 쉬운 조회 방법 (홈택스 PC)

홈택스 금융소득 조회 방법은 국세청 홈택스 PC 버전을 이용하는 것이 가장 정확하고 편리합니다.

1. [1단계] 국세청 홈택스 접속 및 로그인: 홈택스(www.hometax.go.kr)에 공동인증서 등으로 로그인합니다.
2. [2단계] 메뉴 선택: [신고/납부] → [세금신고] → [종합소득세] 메뉴로 이동합니다.
3. [3단계] 금융소득 조회: 종합소득세 신고 화면 내에서 ‘금융소득(이자·배당) 불러오기’ 버튼을 클릭합니다.
4. [4단계] 내역 확인: 팝업창을 통해 금융기관별 나의 이자소득과 배당소득 명세서를 상세하게 확인할 수 있으며, 출력 및 엑셀 다운로드도 가능합니다.

모바일 조회도 가능할까요? (손택스)

홈택스 금융소득 모바일 조회는 제한적일 수 있습니다.

• 원칙: 상세한 금융소득 명세서 조회 및 내려받기 기능은 PC 홈택스에서만 원활하게 제공됩니다.
• 모바일 앱 (손택스): 간단한 신고 업무는 가능하지만, 복잡한 금융소득 자료를 불러오고 확인하는 데에는 기능적 제약이 있을 수 있어 권장되지 않습니다.

마무리하며

지금까지 홈택스를 통한 금융소득 조회 방법에 대해 알아보았습니다. 핵심은 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과하는 종합과세 대상자만, 5월 종합소득세 신고 기간에 홈택스 PC 버전을 통해 조회가 가능하다는 점입니다.

오늘 알려드린 정보로 5월 종합소득세 신고를 미리미리, 그리고 정확하게 준비하시길 바랍니다.

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